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国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要

财经 2019-04-15 12:19:05

国寿安保安康纯债债券型证券投资基金以下简称“本基金”根据2016年8月22日中国证券委员会以下简称“中国”《关于核准国寿安保安康纯债债券型证券投资基金募集的批复》证监许可20161906号注册并进行募集。本基金的基金合同于2016年9月2日生效。本基金为契约型开放式基金。

重要提示

国寿安保基金有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国注册,但中国对本基金募集的准予注册,并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

本基金的基金合同于2016年9月2日生效。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》《运作办法》基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、资产支持证券、证券公司短期公司债券、同业存单、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、存款和其他银行存款)以及法律法规或中国允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国的相关规定)本基金不投资股票、权证等权益类资产,也不投资可转换债券和可交换债券

如法律法规或机构以后允许基金投资其他品种,基金人届时根据相关规定在履行适当程序后,可将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。本基金保持不低于基金资产净值5%的或者到期日在一年以内的政府债券,其中不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低预期风险/收益的品种,其预期风险收益水平相应会高于货币市场基金,低于混合型基金、股票型基金。

投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的性风险、个别证券特有的非性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金人在基金实施过程中产生的基金风险等等。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金人的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

本基金的基金合同于2016年9月2日生效。基金招募说明书自基金合同生效日起,每6个月一次,并于每6个月结束之日后的45日内公告,内容截至每6个月的最后1日。

本招募说明书所载内容截止日为2019年3月1日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日(财务数据未经审计)

一、基金人(一)基金人概况

名称:国寿安保基金有限公司

住所:上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

法定代表人:王军辉

设立日期:2013年10月29日

注册资本:12.88亿元

存续期间:持续经营

国寿安保基金有限公司经中国证监许可【2013】1308号文核准设立。基金人股东为中国人寿资产有限公司,持有股份85.03%;AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED(安保资本投资有限公司)持有股份14.97%。

二主要成员情况

1、基金人董事会成员

王军辉先生,董事长,博士。曾任嘉实基金有限公司基金经理、总经理助理兼投资部总监、投资决策委员会执行委员,中国人寿资产有限公司助理、副、党委委员,国寿投资控股有限公司、党委书记。现任中国人寿保险(集团)公司首席投资官,中国人寿资产有限公司、党委书记,国寿安保基金有限公司董事长,中国人寿资产有限公司董事长。

宋子洲先生,董事,本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中心副总经理,并曾在中央国家机关和中国外贸运输(集团)公司工作。现任中国人寿资产有限公司党委委员、副、中国保险资产业协会副会长、东吴证券股份有限公司董事。

左季庆先生,董事,硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助理,中国人寿资产有限公司债券投资部总经理助理、总经理,中国人寿资产有限公司固定收益部总经理,并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任委员;现任国寿安保基金有限公司总经理、国寿财富有限公司董事长。

叶蕾女士,董事,硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长;现任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董事、国寿财富有限公司董事。

杨金观先生,独立董事,硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党总支书记兼副院长;现任中央财经大学会计学院教授。

周黎安先生,独立董事,博士。曾任北京大学光华学院副教授;现任北京大学光华学院应用经济系主任、教授。

2、基金人监事会成员

杨建海先生,监事长。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长,中国人寿保险(集团)公司办公室总务处处长,中国人寿资产有限公司办公室副主任、监审部副总经理(主持工作)中国人寿资产有限公司纪委副书记、股东代表监事、监审部总经理、办公室主任;现任中国人寿资产有限公司风险及合规部总经理。

张彬女士,监事,硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、经理、高级经理及部门负责人;现任国寿安保基金有限公司合规部总经理。

马胜强先生,监事,硕士。曾任中国人寿资产有限公司人力资源部助理、业务主办;现任国寿安保基金有限公司综合部助理。

3、高级人员

王军辉先生,董事长,博士。简历同上。

左季庆先生,总经理,硕士。简历同上。

申梦玉先生,长,硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资部副总监,中国人寿资产有限公司交易部高级经理,中国人寿资产有限公司风险及合规部副总经理(主持工作)现任国寿安保基金有限公司长,国寿财富有限公司董事。

石伟先生,资产配置总监,学士。曾任兴全基金公司固定收益首席投资官兼固收总监、中国人寿资产有限公司固定收益部副总经理(主持工作)现任国寿安保基金有限公司资产配置总监及投资二部总经理。

张琦先生,股票投资总监,硕士。曾任中银基金有限公司基金经理、基金经理助理;现任国寿安保基金有限公司股票投资总监、股票投资部总监及基金经理。

董瑞倩女士,固定收益投资总监,硕士。曾任工银瑞信基金有限公司专户投资部基金经理,中银国际证券有限公司定息收益部副总经理、执行总经理;现任国寿安保基金有限公司固定收益投资总监、投资部总经理及基金经理。

王文英女士,总经理助理,硕士。曾任中国人寿保险股份有限公司财务主管,中国人寿资产有限公司财务会计经理,国寿安保基金有限公司综合部副总经理、总经理;现任国寿安保基金有限公司总经理助理、综合部总经理。

王福新先生,总经理助理,博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资信评估有限公司金融机构部副总经理、中国人民财产保险股份有限公司博士后工作站研究员,中国人寿保险股份有限公司内控合规部高级主管、投资部评估分析处经理、投资处高级经理、委托投资一处资深经理;现任国寿安保基金有限公司总经理助理。

王大朋先生,总经理助理,硕士MBA。曾任华安基金有限公司零售业务总部总经理、上海丰佳集团罗马尼亚EVERFRESH公司总经理、巨田证券有限公司客户部职员。现任国寿安保基金有限公司总经理助理。

4、本基金基金经理

李一鸣女士,毕业于北京大学,硕士研究生。曾任中银国际定息收益部研究员、中信证券固定收益部研究员,2013年11月加入国寿安保基金。2015年1月起任国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2016年5月起任国寿安保尊利增强回报债券型证券投资基金基金经理,2016年9月起任国寿安保安康纯债债券型证券投资基金基金经理,2016年10月起任国寿安保安享纯债债券型证券投资基金基金经理,2017年2月起任国寿安保稳嘉混合型证券投资基金基金经理,2017年8月起任国寿安保稳寿混合型证券投资基金基金经理,2018年11月起任国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金基金经理。

5、投资决策委员会成员

张琦先生:国寿安保基金有限公司股票投资总监、股票投资部总监。

董瑞倩女士:国寿安保基金有限公司固定收益投资总监、投资部总经理。

段辰菊女士:国寿安保基金有限公司研究部总经理。

黄力:国寿安保基金有限公司基金经理。

桑迎:国寿安保基金有限公司基金经理。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

二、基金托管人(一)基金托管人情况

名称:广发银行股份有限公司

住所:广州市越秀区东风东路713号

法定代表人:王滨

成立时间:1988年7月8日

组织形式:股份有限公司

注册资本:197 亿元

存续期间:持续经营

广发银行股份有限公司成立于1988年,是和中国批准成立的我国首批股份制商业银行之一,总部设于广东省广州市,注册资本197亿元。二十多年来,广发银行栉风沐雨,艰苦创业,以自己不断壮大的发展历程,见证了中国经济腾飞和金融体制改革的每一个脚印。

截至2017年12月31日,广发银行总资产20729.15亿元、总负债19590.69亿元、实现营业收入505.31亿元、拨备前利润291.61亿元。据英国《银行家》杂志2017年全球银行排名,广发银行按一级资本列第93位。

二主要人员情况

广发银行股份有限公司总行设资产托管部,是从事资产托管业务的职能部门,内设客户营销处、保险与期货业务处、增值与外包业务处、业务运行处、内控与综合处,部门全体人员均具备本科以上学历和基金从业资格,部门经理以上人员均具备研究生以上学历。

部门负责人蒋柯先生,经济学硕士,高级经济师,从事托管工作十九年,托管经验丰富。曾担任大型国有商业银行资产托管部托管业务运作中心副处长、全球资产托管处副处长、全球资产托管处副处长(主持工作)等职务。曾被中国证券业协会聘任为证券投资基金估值工作小组组长。2018年7月,经中国核准资格,任广发银行资产托管部总经理。

部门负责人梁冰女士,经济学博士,研究员,曾任中国研究局产业经济研究处副处长、金融法律研究处副处长、处长、广发银行总行金融机构部副总经理等职务,曾在遵义市人民政府挂职1年。2018年6月,经中国核准资格,任广发银行资产托管部副总经理。

三基金托管业务经营情况

三、相关服务机构(一)基金份额发售机构(1)国寿安保基金有限公司直销中心

名称:国寿安保基金有限公司

住所:上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

法定代表人:王军辉

基金人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构本基金,并及时公告。

二登记机构

名称:国寿安保基金有限公司

住所:上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

法定代表人:王军辉

名称:上海市通力律师事务所

负责人:俞卫锋

经办律师:安冬、陆奇(四)审计基金财产的会计师事务所

名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

执行事务合伙人:毛鞍宁

经办注册会计师:黄悦栋、郭燕、范新紫、张小东、范玉军、夏欣然

四、基金的名称

国寿安保安康纯债债券型证券投资基金

五、基金的类型

债券型

六、基金的投资目标

本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资,力争为基金份额持有人超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳定的投资回报。

七、基金的投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、资产支持证券、证券公司短期公司债券、同业存单、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、存款和其他银行存款)以及法律法规或中国允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国的相关规定)本基金不投资股票、权证等权益类资产,也不投资可转换债券和可交换债券。

如法律法规或机构以后允许基金投资其他品种,基金人届时根据相关规定在履行适当程序后,可将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。本基金保持不低于基金资产净值5%的或者到期日在一年以内的政府债券,其中,不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

八、基金的投资策略

本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪,采用期限匹配下的主动性投资策略,主要包括:类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回购套利策略投资策略等投资手段,对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测,相机而动、积极调整。

一类属资产配置策略

本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析,预测未来的利率趋势,判断证券市场对上述变量和政策的反应,并根据不同类属资产的风险、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素,采取积极投资策略,定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权数。

二期限结构策略

收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策,而投资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为:在对经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断;定量方法为:参考收益率曲线的历史趋势,同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,对未来收益率曲线形状做出判断。

在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上,结合情景分析结果,提出可能的期限结构配置策略。

三久期调整策略

本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势,形成对未来市场利率变动方向的预期,在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以增强投资组合收益;当预期收益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌带来的风险。

四个券选择策略

本基金将利用公司内部信用评级体系,对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上,结合债券发行具体条款,对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级,对债券发行人和债券的信用风险细致甄别,做出综合评价,并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。

五分散投资策略

本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度,以降低个券及行业信用事件给投资组合带来的冲击。

六回购套利策略

回购套利策略是本基金重要的操作策略之一,把信用产品投资和回购交易结合起来,人根据信用产品的特征,在信用风险和流动性风险可控的前提下,或者通过回购融资来博取超额收益,或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。

七资产支持证券等品种投资策略

包括资产抵押贷款支持证券(ABS)住房抵押贷款支持证券(MBS)等在内的资产支持证券,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。

八证券公司短期公司债券投资策略

基于控制风险需求,本基金将综合研究及跟踪证券公司短期公司债券的信用风险、流动性风险等方面的因素,适当投资证券公司短期公司债券。

九、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率。

本基金的业绩比较基准根据本基金投资风格和策略特点设置,能够准确反映产品的风险收益特征,便于人合理衡量比较本基金的业绩表现。

如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国备案。基金人应在调整前2个工作日在指定媒介上予以公告,且无需召开基金份额持有人大会。

十、基金的风险收益特征

本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低预期风险/收益的品种,其预期风险收益水平相应会高于货币市场基金,低于混合型基金、股票型基金。

十一、基金的投资组合报告

基金人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带。

基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2018年12月31日,报告期间为2018年10月1日至12月31日。本报告财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

本基金本报告期末未投资股票。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未投资股票。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未投资贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未投资权证。

9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期末未投资国债期货。

2基金投资的前十名股票中,没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

3其他资产构成4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未投资股票。

6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

十二、基金的业绩

十三、费用概览(一)与基金运作有关的费用

1、基金费用的种类(1)基金人的费。

2基金托管人的托管费。

3《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。

4《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费。

5基金份额持有人大会费用。

6基金的证券交易费用。

7基金的银行汇划费用。

8账户开户费用和账户维护费。

9按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式(1)基金人的费

本基金的费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。费的计算方法如下:

H=E×0.30 %÷当年天数

H为每日应计提的基金费

E为前一日的基金资产净值

基金费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金人向基金托管人发送基金费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

2基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

H=E×0.10%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

上述“1、基金费用的种类”中第(3)(9)项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

二与基金有关的费用

1、申购费用由投资人承担,不列入基金资产,主要用于本基金的市场推广、登记等各项费用。本基金申购费率不高于0.80%,随申购金额的增加而递减,适用以下前端收费费率标准:

注:M为申购金额。

2、本基金赎回费率随投资人持有基金份额期限的增加而递减。

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取,赎回费总额的100%应归基金财产。

3、基金人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

4、基金人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划,定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,可以按中国要求履行必要手续后,对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。

三不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。

2、基金人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

3、《基金合同》生效前的相关费用。

4、其他根据相关法律法规及中国的有关规定不得列入基金费用的项目。

十四、对招募说明书部分的说明

本招募说明书依据证券投资基金法证券投资基金运作办法证券投资基金办法证券投资基金信息披露办法及其它有关法律法规的要求,对本基金人于2018年10月16日刊登的本基金原招募说明书(国寿安保安康纯债债券型证券投资基金招募说明书(2018年第2号))进行了,并根据本基金人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和,主要的内容如下:

1、在“第三部分、基金人”中,了基金人概况和国寿安保基金有限公司的主要人员情况。

2、在“第四部分、基金托管人”中,了基金托管人广发银行股份有限公司的相关情况。

3、在“第五部分、相关服务机构”中,了审计基金财产的会计师事务所的相关情况。

4、在“第九部分、基金的投资”中,了“九、基金的投资组合报告”数据内容截止时间为2018年12月31日,财务数据未经审计。

5、了“第十部分、基金的业绩”相关数据内容截止时间为2018年12月31日。

6、了“第二十二部分、其它应披露的事项”披露了报告期内我公司在指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。

国寿安保基金有限公司

本文相关词条概念解析:

基金

基金有广义和狭义之分,从广义上说,基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金,包括封闭式基金和开放式基金,具有收益性功能和增值潜能的特点。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析法,技术分析法、演化分析法,其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。

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