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未如实填列期末营销员人数,阳光人寿,相关人一同被罚

caijing 2020-01-15 21:23:49

两家人身险公司领到银罚单。

具体来看,阳光人寿2017年末和2018年末向部门报送的《保险公司机构、人员情况统计表》中,未如实填列“期末营销员人数”时任公司企划部总经理助理(主持工作)汤若岚对上述行为负直接。

泰康人寿2018年末向部门报送的《保险公司机构、人员情况统计表》中,未如实填列“期末营销员人数”二是2017年8月及2018年7月向部门报送的风险排查报告,未全面反映分支机构排查发现的非保险金融产品风险情况。时任泰康人寿财务会计部总经理付伟略、时任泰康人寿法律合规部总经理王兵,分别对上述相关行为负直接。

银决定,对阳光人寿罚款30万元,对汤若岚警告并罚款1万元;对泰康人寿罚款40万元,对付伟略警告并罚款1万元、对王兵警告并罚款1万元。

在内部控制、风险处置制度机制方面,阳光人寿主要有四点问题:

一是非保险金融产品风险排查及处置缺乏有效性,风险排查中未能及时发现基层机构业务人员违规非保险金融产品相关风险。

二是规范从业人员非保险金融产品的制度建设缺乏针对性,制度中未明确合同制等从业人员非保险金融产品的行为要求和惩处规定。

三是未按照要求,在开展基金产品前10个工作日内向参与的机构所在地保险部门报告。

四是保险从业人员执业制度机制不健全,未制定统一规范的保险从业人员执业制度,人员执业登记情况不真实。

泰康人寿也存在四点问题:

一是对分支机构业务人员违规非保险金融产品未及时采取有效处置措施。

二是对分支机构非保险金融产品风险情况未进行全面风险评估并组织专项排查。

三是非保险金融产品投诉业务记录不准确。

四是保险从业人员执业制度机制不健全,存在执业登记情况不真实以及分支机构从业人员未进行执业登记开展保险的行为。

银决定,对阳光人寿和泰康人寿分别警告并罚款1万元。

本文相关词条概念解析:

保险

保险(insurance)是指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任。保险通常被用来集中保险费建立保险基金,用于补偿被保险人因自然灾害或意外事故所造成的损失,或对个人因死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄期限时,承担给付保险金责任的商业行为。保险是风险管理的一种方法,风险转移的一种机制,通过保险可以将众多单位和个人结合起来,将个体对应风险转化为共同对应风险,从而提高了对风险造成损失的承受能力,保险的作用在于,分散风险、分摊损失。从经济角度看,保险是分摊意外事故损失的一种财务安排;从法律角度看,保险是一种合同行为,是一方同意补偿另一方损失的一种合同安排;从社会角度看,保险是社会经济保障制度的重要组成部分,是社会生产和社会生活“精巧的稳定器”;从风险管理角度看,保险是风险管理的一种方法。

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