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科创板开户“巨款一日游”将被查 暗访:垫资开户仍能过

toutiao 2019-05-14 15:05:06

科创板开户“巨款一日游”将被查 暗访:垫资开户仍能过(图1)

继4月下旬上交所要求券商“二审”投资者条件后,近期科创板准入核查力度进一步升级。

5月13日,致电北京三家券商营业部,其券商人士均表示,近日已收到,启动对前期不合规账户的整改清理工作。

新京报注意到,与4月下旬大多券商“不核实资金”口径明显不同的是,此次受访的三家营业部人士都强调严格核查用户资质,并明确告知回访机制及权限开通后不要立即将资金转出。

不过,调查发现,垫资方仍未完全匿迹。

当天,到此前接触过的一位垫资方,其表示目前科创板垫资业务很少了,但仍可以做。被问及怎么通过券商核查,资方人士称权限开通后,投资者放一些自有资金在账户即可,“十几万就成。”

对此,券商营业部人士告诉,目前的核查标准是“账户处于动态就不会被注销,长时间不动或资金非常少的话,被注销的可能性高。”

科创板开户“巨款一日游”将被查 暗访:垫资开户仍能过(图2)

核查升级

账户突然转进“巨款”面临被清理风险

据近日多家媒体报道,于5月初下发了新的。根据要求,券商正在核查已经开通科创板股票交易权限的投资者账户,如果不符合投资者适当性要求,要拒绝为其科创板股票服务。

对此,多家北京的券商营业部人士表示,近期确已开始执行相关新要求。中信建投一位营业部人士介绍,开通科创板权限的条件未变,仍是“交易经验满两年+开通前20个交易日账户资金日均不低于50万”的要求,但后台会严查非常规的大额进出,且已要求之前开通了权限却不符合要求的账户整改。

对于所谓“非常规大额进出”该人士称,“有的客户本来(账户上)没有那么多钱,但是为了开通这个权限故意转入。”

注意到,在的统一要求下,各券商排查风险的手段略有不同。

中信建投人士介绍,其中的“重要条款”是指在申请开通权限时,券商会先为投资者做的风险提示和说明。

此外,中信证券在用户申请开通科创板权限时先进行风险评估。上述营业部人士介绍,用户可在手机客户端申请开通权限,届时需要答10道题,并需要用户匹配风险等级。这是一个把控风险的重要环节。

受访券商人士均建议,避免“千万一日游”的方式,最好是把50万元放满20个交易日,且在权限开通后再多放一段时间,证明是自有资金,不要立即就撤走。

科创板开户“巨款一日游”将被查 暗访:垫资开户仍能过(图3)

严打

接连下发“严查令”券商核查力度生变

注意到,和一个多月前相比,券商的核查力度确实有了明显的变化。

最初在3月下旬的调查中,致电的多家券商营业部人士都表示,科创板权限开通资质由审核,排查资金有难度。甚至有券商人员充当中间人角色,给资金掮客牵引客户资源。

时至4月下旬时,仍有不少券商还未开始对垫资开户现象进行严查。有营业部仍表示“不核实投资者的钱是哪儿来的,而且资金越多可以放的时间越短”

券商核查步步升级的背后,是多道“严查令”的推动。

不到一个月前的4月23日,新京报从券商处获悉,上交所向各券商发布了《关于落实科创板投资者适当性要求的》要求券商严把“交易权限开通关”

再向前一个月的3月19日,上交所发布《关于科创板投资者教育与适当性相关事项的》明确个人投资者参与科创板股票交易的,必须符合的条件包括:申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于50万元,同时参与证券交易24个月以上。

几次都强调了“投资者适当性要求”3月19日的中,上交所即明确,为个人投资者开通科创板股票交易权限前,证券公司应当对个人投资者是否符合投资者适当性条件进行核查,包括证券账户及资金内账户资产的认定、参与证券交易经验的认定等;4月下旬的中,上交所进一步从多方面提出科创板投资者适当性的措施,包括开通科创板股票交易权限前核查是否符合投资者适当性条件,已开通的要重新核查;对于账户内资产出现异常变化的要重点核查;可要求投资者资金证明材料等。

科创板开户“巨款一日游”将被查 暗访:垫资开户仍能过(图4)

跟踪调查

垫资生意仍存在,宣称账上存十几万能“过关”

尽管高压、券商核查加严并提高了“隐性”门槛,但13日调查发现,垫资生意仍然存在。

当天,到此前接触到的一位位于武汉的垫资方,其表示目前科创板垫资业务很少了,但仍可以做,一次性还可以借1000万,“100万、200万也可以”且“全国都能做”

当表示,目前各方查得比较严,怎么可以“过关”时,该人士称,只要账上一直有资金就可以。“权限开通后,你再放十几万自有资金就比较稳妥。”

对于追问如何回答券商回访时,该人士表示,可以说是家人的钱,也可以说是钱有用,过几天再买,所以转走了。“那不要紧,不要紧,怎么说都可以。”该人士回答。

据此前调查,全国多地都有做科创板垫资开权限的资方,可垫资50万-1000万,手续费在1.6万-3.5万之间。不过,此前加入的垫资群自4月中旬开始就略为冷清。之前称“行情太好,公司的钱都配资放出去了”的北京一垫资人士5月13日告诉,资金一直还没有回来。

垫资开权限是否还有排查漏洞可钻?对此,受访券商人士表示,权限开通后,若账户资金还保留10或20万元左右,保证账户处于动态,被取消权限的可能性确实会相对低一些。“不排除有的投资者长期只投入20万元左右炒股,其余资金放在银行理财等,为开权限转100万元进来,之后还是只留20万左右在证券账户,这个资金差不一定会被视为可疑。”

但券商人士同时强调,投资者不要抱侥幸心理,一定不要用不合规的资金凑资质。

本文相关词条概念解析:

权限

权限是现代词,是一个专有名词,指的是职能权利范围在法律规定的权限内。权限是指为了保证职责的有效履行,任职者必须具备的,对某事项进行决策的范围和程度。它常常用“具有批准……事项的权限”来进行表达。例如,具有批准预算外5000元以内的礼品费支出的权限。

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